Active digitale și blockchain
Criptomonede, tokenuri și conturi pe platforme în procedurile de insolvență: identificare, trasabilitate on-chain, custodie și valorificare.
Informațiile de mai jos au caracter general și nu constituie consultanță juridică pentru cazul dumneavoastră. Fiecare situație depinde de cifre, documente și termene concrete — scrieți-ne dacă aveți nevoie de un răspuns aplicat.
Ce sunt activele digitale într-o procedură de insolvență?
Sunt criptomonede, stablecoins, tokenuri, NFT-uri, conturi pe platforme, domenii, licențe și alte drepturi digitale cu valoare patrimonială. Dacă aparțin debitorului, intră în averea lui și trebuie identificate, securizate, inventariate și valorificate legal.
Pot fi recuperate criptomonedele unei societăți?
Uneori, da. Depinde de identificarea portofelelor, dovada proprietății, existența accesului, cooperarea persoanelor implicate și a exchange-urilor, și de jurisdicția aplicabilă. Dacă activele au fost transferate fraudulos, se pot analiza măsuri de conservare și acțiuni în anulare — dar trasabilitatea nu garantează recuperarea.
Se pot urmări tranzacțiile pe blockchain?
Da, tranzacțiile de pe rețelele publice pot fi analizate pentru trasee, portofele conexe, punți și exchange-uri. Identificarea unei persoane cere însă corelarea analizei on-chain cu date KYC, contabilitate, dispozitive sau alte probe — o adresă singură nu dovedește nimic.
Ce informații se pot obține de la un exchange?
În funcție de temei și jurisdicție: date KYC, solduri, istoricul tranzacțiilor, depuneri, retrageri, adrese de portofel, conturi bancare asociate, IP-uri și dispozitive. Accesul nu este automat și poate necesita solicitări oficiale, măsuri judiciare sau cooperare internațională.
Se pot valorifica active digitale într-o procedură?
Da, dacă activul aparține debitorului, este transferabil și poate fi gestionat în siguranță. Practicianul trebuie să asigure custodia, inventarierea, evaluarea, aprobările procedurale, verificările AML, tratamentul fiscal și o metodă de vânzare transparentă; din cauza volatilității, calendarul se adaptează fiecărui activ.
Aveți experiență în dosare care implică active digitale?
Da. Avem experiență în proceduri care implică active digitale, creanțe denominate în crypto, analiza tranzacțiilor on-chain și relația cu platforme sau specialiști tehnici. Din motive de confidențialitate, dosarele în curs nu pot fi discutate public.
Alte categorii de întrebări
- Situații urgente — Executare silită, somație ANAF, o cerere de insolvență formulată de un creditor sau salarii neplătite. În toate acestea termenele sunt scurte, iar ordinea în care acționați contează.
- Consecințe personale — Ce riscă administratorul și asociatul: bunurile personale, garanțiile date băncii, răspunderea patrimonială și limitele răspunderii penale.
- Ce se întâmplă cu firma în procedură — Ce se oprește, ce continuă și cine conduce firma din momentul deschiderii procedurii — executări, dobânzi, contracte, angajați, publicitate.
- Alegerea procedurii — Insolvență, concordat preventiv, acord de restructurare, reorganizare, faliment, dizolvare — ce înseamnă fiecare și când se potrivește.
- Praguri, acte și termene — Valoarea-prag, cine poate cere deschiderea, ce documente sunt necesare, cât durează procedurile și cine suportă costurile.
- Roluri și costuri — Administrator judiciar, administrator special, lichidator — cine ce face, cine îi desemnează și cine îi plătește.
- Pentru creditori — Declarația de creanță, termenele, tabelul creditorilor, ordinea de plată și instrumentele prin care un creditor își apără efectiv banii.
- Pentru angajați — Ce se întâmplă cu salariile, contractele de muncă și documentele de vechime atunci când angajatorul intră în procedură.
- Valorificare și cumpărători de active — Cum se vând bunurile într-o procedură, cum vă înscrieți la licitație, ce garanții aveți la achiziție și ce sunt Activele Speciale.
- Situații particulare — PFA și întreprinderi individuale, ONG-uri și fundații, firme radiate, societăți cu capital public, dosare în afara Bucureștiului.
- Despre BMT Revivo — Cine suntem, ce servicii acoperim, ce autorizări are echipa și cum lucrăm la nivel național.
- Cum lucrăm — Cum începe o colaborare, ce documente sunt utile de la prima discuție, confidențialitatea și relația cu ceilalți consultanți ai dumneavoastră.
- Întrebări directe — Întrebările pe care ni le pune toată lumea, cu răspunsurile pe care le dăm consecvent — inclusiv acolo unde răspunsul onest este „nu”.